شبکه سوئیفت بانکی چیست؟

شبکه سوئیفت بانکی

ما این مقاله را به بررسی شبکه بین بانکی سوئیفت و همچنین تحریم ظالمانه شبکه بانکی کشور در سوئیفت اختصاص داده ایم.

 Swift Bank (سوئیفت بانک) یا همان تبادل پیام بانکی سریع، یک استاندارد بین المللی برای انتقال پول از طریق شبکه بانکی است. این استاندارد برای تسهیل و تسریع فرآیند انتقال پول بین بانک‌ها و موسسات مالی، به وجود آمده است.
با استفاده از سوئیفت بانکی، بانک‌ها و موسسات مالی می‌توانند به صورت امن و سریع، پول را به دیگر بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان انتقال دهند. این استاندارد از پروتکل‌های ارتباطی مانند TCP/IP و HTTPS استفاده می‌کند و با استفاده از اینترنت، ارتباط بین بانک‌ها و موسسات مالی را برقرار می‌کند.
سوئیفت بانکی شامل یک سری پیام‌های استاندارد برای انتقال اطلاعات مالی از جمله پیام‌های مربوط به انتقال وجه، پرداخت‌های خارج از کشور، پرداخت‌های داخلی و ... است. هر پیام شامل اطلاعاتی مانند شماره حساب مبدا و مقصد، مبلغ پول، تاریخ و زمان انتقال و غیره است.
در کل، سوئیفت بانکی یک استاندارد بین‌المللی برای انتقال پول است که به صورت گسترده در سراسر جهان استفاده می‌شود و برای تسهیل و تسریع فرآیند انتقال پول بین بانک‌ها و موسسات مالی طراحی شده است.

تاریخچه سوئیفت بین بانکی

 Swift Bank (سوئیفت بانکی) یا تبادل پیام بانکی سریع، اولین بار در سال ۱۹۷۳ توسط گروهی از بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بین الملل به منظور تسهیل و تسریع فرآیند انتقال پول بین بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه گذاری تأسیس شد.
سوئیفت بانکی در ابتدا به عنوان یک سامانه مرکزی برای انتقال پول بین بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بین الملل ایجاد شد. با گذر زمان، سوئیفت بانکی به یک استاندارد بین المللی برای انتقال پول تبدیل شد و بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان از این استاندارد برای انتقال پول استفاده می‌کنند.
در سال ۲۰۰۶، سوئیفت بانکی به صورت رسمی به یک شرکت خصوصی تبدیل شد و به طور کامل به استقلال رسید. این شرکت به نام "SWIFT SCRL" (مخفف Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) شناخته می‌شود و مسئولیت مدیریت شبکه سوئیفت بانکی را بر عهده دارد.
در طول سال‌های اخیر، سوئیفت بانکی با توسعه فناوری و افزایش تعامل بین بانک‌ها، به یکی از مهم‌ترین ابزارهای انتقال پول بین المللی تبدیل شده است. با استفاده از سوئیفت بانکی، بانک‌ها و موسسات مالی می‌توانند به صورت سریع و امن، پول را به دیگر بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان انتقال دهند.

چگونه یک کشور عضو سوئیفت شود؟

برای عضویت در شبکه سوئیفت بانکی، بانک‌ها و موسسات مالی باید به عنوان عضو درخواست عضویت در سوئیفت بانکی را ارسال کنند و پس از بررسی و تأیید، می‌توانند به شبکه سوئیفت بانکی متصل شوند.
برای عضویت در سوئیفت بانکی، بانک‌ها و موسسات مالی باید به شرایط و معیارهایی که توسط سوئیفت بانکی تعیین شده‌اند، مطابقت داشته باشند. این شرایط شامل داشتن حساب بانکی در بانک مرکزی، رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، ارائه مدارک و اطلاعات لازم و ... است.
بعد از ارسال درخواست عضویت، بانک یا موسسه مالی باید یک مبلغ پول به عنوان هزینه عضویت در سوئیفت بانکی پرداخت کند. هزینه عضویت می‌تواند برای هر کشور و بسته به نوع عضویت (کامل یا جزئی) متفاوت باشد.
پس از عضویت در شبکه سوئیفت بانکی، بانک‌ها و موسسات مالی می‌توانند به صورت امن و سریع، پول را به دیگر بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان انتقال دهند.

مشکل ایران در دسترسی به سوئیفت

دسترسی به سوئیفت برای بانک‌های ایرانی به دلیل تحریم‌های اقتصادی بر علیه ایران، مشکلاتی را به دنبال داشته است. با وجود اینکه سوئیفت بانکی یک استاندارد بین المللی است و در سراسر جهان استفاده می‌شود، اما برخی بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی به دلیل تحریم‌ها، مشکل در دسترسی به این شبکه دارند.
تحریم‌های بین‌المللی بر علیه ایران باعث شده است که برخی بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی از ارتباط با بانک‌های خارجی و استفاده از سوئیفت بانکی برای انتقال وجه با مشکل مواجه شوند. این مشکل می‌تواند باعث کاهش قابل توجهی در فعالیت‌های مالی و تجاری بانک‌ها و موسسات مالی شود و در نهایت، به خسارت اقتصادی برای کشور بیانجامد.
بنابراین، دسترسی به سوئیفت برای بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی همواره یکی از چالش‌های اصلی در فعالیت‌های مالی و تجاری بوده است. با این حال، برخی بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی با استفاده از راهکارهای جایگزین، مانند استفاده از شبکه‌های بانکی منطقه‌ای یا توافق‌نامه‌های دوجانبه با بانک‌های خارجی، توانسته‌اند به طور موفقیت‌آمیزی فعالیت‌های مالی خود را انجام دهند.

تحریم ایران از سوئیفت و نقض قوانین تجارت آزاد

تحریم‌های اقتصادی بر علیه ایران و ممانعت از دسترسی بانک‌های ایرانی به شبکه سوئیفت بانکی، به شدت با قوانین تجارت آزاد و عدالت جهانی در تضاد است. در اصل، حق دسترسی به سوئیفت برای تمامی بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان باید بدون هیچگونه محدودیت و تبعیضی فراهم شود.
بسیاری از کشورها و سازمان‌های بین‌المللی، از جمله سازمان ملل متحد، بر این اصل تأکید دارند که تحریم‌های بین‌المللی نباید به طور ناعادلانه و با توجیهات سیاسی، حق دسترسی به خدمات مالی را برای کشورها و مردمانشان محدود کنند.
بنابراین، تحریم‌های بین المللی بر علیه ایران و ممانعت از دسترسی بانک‌های ایرانی به سوئیفت بانکی، نه تنها با قوانین تجارت آزاد و عدالت جهانی در تضاد است، بلکه می‌تواند به طور قابل توجهی به ضرر اقتصادی و اجتماعی کشور و مردمان آن بیانجامد.

تحریم های ظالمانه ایران در سوئیفت

تحریم‌های بر علیه ایران به صورت یک جانبه و بدون توجیهات واضح و معقولی توسط برخی کشورها، به عنوان یکی از عوامل اصلی ایجاد محدودیت‌هایی در برابر دسترسی بانک‌های ایرانی به شبکه سوئیفت بانکی و سایر خدمات مالی بین‌المللی، شناخته می‌شود. این تحریم‌ها به شدت باعث تحریم‌گذاری از بخش‌های مختلف اقتصادی کشور شده و تأثیرات منفی و گسترده‌ای بر روی اقتصاد و جامعه ایران داشته است.
این تحریم‌ها به صورت ناعادلانه و با توجیهات سیاسی، حق دسترسی به خدمات مالی و ارتباطات بین‌المللی را برای بانک‌ها و موسسات مالی ایرانی محدود می‌کنند. برخی از تحریم‌ها شامل ممانعت از دسترسی بانک‌های ایرانی به شبکه سوئیفت بانکی و سایر خدمات مالی بین‌المللی می‌شوند که باعث تحریم گذاری از صادرات، واردات، سرمایه‌گذاری، تجارت و همچنین تحریم از بخش‌های مختلف اقتصادی کشور می‌شود.
بنابراین، تحریم‌های ظالمانه علیه ایران در سوئیفت بانکی و سایر خدمات مالی بین‌المللی، با قوانین تجارت آزاد و عدالت جهانی در تضاد است و به طور قابل توجهی به ضرر اقتصادی و اجتماعی کشور و مردمان آن بیانجامد.

سابقه عضویت ایران در سوئیفت

ایران از سال ۱۳۴۶ (1967) به عنوان یکی از اعضای بنیاد ملی سوئیفت به شبکه سوییفت پیوست. ایران در حال حاضر همچنان عضو شبکه سوییفت بانکی است، اما به دلیل تحریم‌های اقتصادی بر علیه کشور، دسترسی بانک‌های ایرانی به این شبکه محدود شده است.

همچنین، در سال ۲۰۱۸ اتحادیه اروپا مکانیسمی به نام "آرینا" (INSTEX) را برای تسهیل تجارت با ایران تأسیس کرد. این مکانیسم به منظور تسهیل تبادل مالی بین کشورهای اروپایی و ایران، به‌جای استفاده از شبکه سوییفت بانکی، از یک سیستم خاص برای تسهیل انتقال پول استفاده می‌کند.

با توجه به اینکه ایران همچنان عضو شبکه سوییفت بانکی است، بانک‌های ایرانی می‌توانند در صورت رعایت شرایط و معیارهای تعیین شده توسط سوییفت بانکی، از این شبکه برای انتقال پول به بانک‌ها و موسسات مالی دیگر در سراسر جهان استفاده کنند. اما به دلیل تحریم‌های اقتصادی بر علیه ایران، برخی بانک‌ها و موسسات مالی خارجی از همکاری با بانک‌های ایرانی در ارتباطات مالی و تجاری اجتناب می‌کنند.